CIBanco, junto con Intercam y Vector Casa de Bolsa, fue señalado por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), como una institución de “preocupación principal” por presunto lavado de dinero relacionado con el tráfico de opioides, particularmente fentanilo, en beneficio de cárteles mexicanos como el Cártel de los Beltrán Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo.
-Las acusaciones, anunciadas el 25 de junio de 2025, destacan que CIBanco facilitó transacciones millonarias, incluyendo la creación de una cuenta en 2023 para lavar 10 millones de dólares para un miembro del Cártel del Golfo y el procesamiento de más de 2.1 millones de dólares entre 2021 y 2024 para pagos a empresas chinas que suministraban precursores químicos para fentanilo.
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Castigos impuestos:
Intervención gerencial por la CNBV: La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de México decretó una intervención gerencial temporal de CIBanco, con base en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito, para sustituir a sus órganos administrativos y representantes legales. Esta medida busca proteger a los ahorradores y acreedores mientras se investigan las acusaciones.
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Prohibición de transferencias en EE.UU.: El Departamento del Tesoro prohibió a instituciones financieras estadounidenses realizar transferencias de fondos desde o hacia CIBanco, una sanción que entró en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal. Esta restricción limita severamente las operaciones internacionales de la institución.
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Degradación de calificación crediticia: La calificadora Fitch Ratings bajó la calificación de CIBanco de ‘A’ a ‘B’, con observaciones negativas, reflejando el impacto negativo en su perfil de negocio y financiero debido a las acusaciones. Standard & Poor’s también degradó su calificación.
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Respuesta de CIBanco y el gobierno mexicano:
CIBanco negó las acusaciones, afirmando cumplir con todas las regulaciones y estar supervisado por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), el Banco de México, la CNBV y el IPAB. La institución aseguró que los recursos de sus clientes están protegidos y que sus operaciones continúan con normalidad. Por su parte, la SHCP y la presidenta Claudia Sheinbaum declararon que no se han recibido pruebas contundentes de EE.UU. para respaldar las acusaciones, exigiendo evidencia clara. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) identificó transacciones de 300 empresas mexicanas con firmas chinas a través de 10 instituciones, pero no encontró pruebas de actividades ilícitas, solo fallas administrativas ya sancionadas.
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Contexto y repercusiones:
Las sanciones son las primeras emitidas bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, que otorgan al Tesoro de EE.UU. mayores facultades para combatir el lavado de dinero ligado al narcotráfico. Estas medidas han generado preocupación en el sistema financiero mexicano, aunque la Asociación de Bancos de México (ABM) afirmó que no representan un riesgo sistémico y que el sistema bancario mexicano sigue siendo sólido. Sin embargo, expertos advierten que las acusaciones podrían afectar la credibilidad del sistema financiero mexicano y abrir la puerta a futuras sanciones contra otras instituciones.
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Al final
Aunque las operaciones de CIBanco no se han interrumpido y los ahorros de los clientes están protegidos, las sanciones de EE.UU. y la intervención de la CNBV representan un duro golpe a su reputación y operaciones internacionales. La falta de pruebas presentadas por EE.UU., según México, mantiene el caso en un terreno de incertidumbre, mientras se espera mayor claridad en las investigaciones.
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